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Résolu

Gestion du fonds d'épargne-pension après 65 ans

O
  • oligo
  • Explorateur - Niveau 1
  • 3 réactions

Bonjour à tous,

Mon papa va avoir 65 ans fin de cette année et va donc partir à la retraite. Il possède un fonds épargne-pension (“Balanced”) chez BNP. Je me pose certaines questions par rapport à la gestion de ce fonds après ses 65 ans:

  1. Peut-on encore verser des primes après l’année du 64e anniversaire, même si on ne bénéficie plus de l’avantage fiscal ?
  2. Est-il possible de revendre une partie des parts du fonds et en conserver le reste ? Le cas échéant, des frais de vente s’appliquent-ils ?
  3. Peut-on changer de stratégie d’investissement ? Par exemple, transférer la totalité du fonds “Balanced”  vers “Growth” ou “Stability”, tout en n’étant pas impacté fiscalement (la taxe de 8% a été payée à 60 ans) ? Le cas échéant, des frais de transfert sont-ils demandés par BNP ?

Merci d’avance pour votre réponse :)

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Meilleure réponse par Elodie 29 January 2021, 11:45

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2 réactions

Elodie
Niveau d'utilisateur 6

Bonjour @oligo 

 

Comme vous l’indiquez, il n’est plus possible d’effectuer des versements après l’année du 64ème anniversaire.

Il est bien possible d’effectuer un rachat partiel, sans frais de rachat. Par contre, selon les caractéristiques du contrat, il peut parfois il y avoir une taxation en lien avec la partie obligataire du fonds. Votre père pourra se renseigner auprès de notre service Invest ou de l’agence pour vérifier s’il est concerné.

Il est également possible de changer de stratégie d’investissement. Le changement de la stratégie est gratuit et cela n’a pas d’impact sur la fiscalité.

Pour davantage de précisions, le service Invest reste joignable :

  • au 02 433 4131 muni du code Easy Banking Phone.
  • par téléphone via Easy Banking App en cliquant sur l’onglet “Contact” en bas. Veuillez choisir l’option d’appel “Epargner et Placer”.

Bien à vous,

Elodie

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O

Merci pour la réponse rapide et précise :)

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